Funktionsumfang von tembanking

tembanking verfügt über eine Vielzahl von Komponenten, die laufend ergänzt und aktualisiert werden. Alle Komponenten sind dank des zugrunde liegenden eigenen Frameworks miteinander kombinierbar, so dass individuelle Lösungen für verschiedene Anwendungsbereiche zusammengestellt werden können. tembanking unterstützt dabei sowohl Mandantenfähigkeit, als auch Mehrsprachigkeit, Skalierbarkeit und Multibankfähigkeit (via FTAM/EBICS/SWIFT).

Typische Konfigurationen von tembanking sind zum Beispiel:

• Konfiguration Cash Management
• Konfiguration Payment Factory

Alles in allem stehen in tembanking folgende Funktionalitäten zur Verfügung: 

Zahlungsverkehr

tembanking stellt alle Funktionen zur Verfügung, die für die Abwicklung von Zahlungsverkehr im Firmenkundenbereich und im Privatkundenbereich benötigt werden. Dazu zählen das Einlesen von Zahlungsverkehrsdateien aus anderen Systemen (z.B. SAP), das manuelle Erfassen von Zahlungen, das Unterschreiben (einfach, mehrfach und von unterschiedlichen Standorten aus) sowie das Übertragen dieser Zahlungen an die Banken.
Um mit Banken zu kommunizieren, nutzt tembanking z.B. die Protokolle BCS/FTAM oder EBICS, kann über 20 verschiedene ausländische Zahlungsverkehrsformate erzeugen, und tembanking unterstützt die wesentlichen SWIFT Message Types.

Kontoinformationen

tembanking ruft Kontoinformationen von allen kontoführenden Banken im MT940/942-Format ab. Beim Import dieser Daten werden die Valutensalden automatisch berechnet. Die Kontoinformationen können in Form des gewohnten Kontoauszugs oder aggregiert nach verschiedenen Ordnungskriterien (Währung, kontoführende Konzerngesellschaft, kontoführende Bank) angezeigt werden. Graphische Auswertungen visualisieren die Entwicklung der Liquidität auf den Konten, um Ausreißer auf den ersten Blick zu identifizieren.
tembanking kann neben Kontokorrentkonten auch Kreditkartenkonten im Browser anzeigen und so durch zeitnahe Auflistung der Umsätze und die Möglichkeit, online einen Chargeback auszulösen, die Akzeptanz des Produktes Kreditkarte erhöhen.

Konverter, Adapter und Berichte

tembanking interagiert mit anderen Systemen (Bank, Kurslieferanten, Buchhaltung usw.). Dabei ermöglicht eine Vielzahl von Konvertern und Adaptern, tembanking ohne überflüssigen Aufwand über Standardformate und -protokolle in bestehende Unternehmens-Infrastrukturen zu integrieren.
Alle in tembanking erfassten Daten und Transaktionen werden in übersichtlichen Berichten zusammengefaßt. Sie sind über den Browser abrufbar, so dass Auswertungen stets aktuell zur Verfügung stehen. Diese Berichte in verschiedenen Formaten (Excel, Text, PDF, CSV...) können zu Audits gemäß Sarbanes Oxley Act o.ä. oder zu internen Zwecken wie Controlling genutzt werden.

Liquiditätsmanagement

tembanking unterstützt das Liquiditätsmanagement, indem Plandaten gemeinsam mit den bereits im System vorliegenden Zahlungen und den importierten Kontoauszügen von den Banken zusammengefasst werden. Daraus wird eine Liquiditätsvorschau für einen frei wählbaren Bereich generiert, innerhalb derer einzelne Positionen zwischen den Konten verschoben werden. Dabei werden Forderungen und Verbindlichkeiten innerhalb des Konzerns verrechnet, bevor sie als Zahlungen an die Banken übermittelt werden. 
Des weiteren ist mit tembanking auf Konzern- und auf Bank-Seite ein Overlay Cash Pooling möglich. tembanking erzeugt dazu die erforderlichen Pooling-Buchungen, überträgt diese zu den kontoführenden Banken, bucht die gepoolten Beträge auf interne Konten und bietet für diese den Ausweis einer Zinsstaffel an.

Brokerage und Portfolio Management

tembanking bietet das vollständige Frontend, um Börsengeschäfte durchzuführen und reale oder fiktive Portfolios online zu verwalten. Die Kunden können hier verschiedene Wertpapierarten beobachten, kaufen und verkaufen, sowie Nachrichten zu den Papieren abonnieren und sich bei Limitverletzungen benachrichtigen lassen.
Dazu liest und speichert tembanking Marktdaten (Wertpapiere, Devisen, Nachrichten u.a.) über Adapter zu den gängigen Datenlieferanten. Diese Daten werden aufbereitet im Browser bereitgestellt und können dann zur Bewertung von Portfolios, als Grundlage von Börsentransaktionen oder z.B. zur Bewertung von Fremdwährungspositionen herangezogen werden.